市場の概要:
ローンオリジネーションソフトウェアの世界市場は、2022年から2030年までに9,544.70百万米ドルから3,913.35百万米ドルまでの収益増加、年平均成長率（CAGR）10.73％で成長すると予測されます。
市場の成長は、貸出業務の管理、情報の使用を管理する権威ある規則、業務効率の向上など、さまざまな楽観的な要因の影響を受けます。 これとは別に、ローンンオリジネーションソフトウェア市場での需要を促進する多くの要因もあります。 その中には、ローン承認プロセスの自動化、貸し手と借り手の間のコミュニケーションの合理化、およびローン プロセス全体の合理化の必要性があります。 ローンの承認は時間に敏感なプロセスであり、借り手は、承認されるかどうかわからない場合、新しいローンを引き受けることを躊躇することがよくあります。
承認プロセスを自動化することで、遅延を減らし、関係者全員のプロセスをより効率的にすることができます。 ローンンオリジネーションソフトウェアの需要が増加しているもう 1 つの理由は、オンライン融資の傾向が高まっていることです。 より多くの借り手がローンを見つけるためにオンライン プラットフォームに目を向けるようになっています。 貸し手は、借り手とのコミュニケーションに関しても、効率を改善したいと考えています。 ローン開始ソフトウェアは、混乱を減らし、ローンの承認プロセスをスピードアップするのに役立ちます。 全体として、効率の向上や意思決定の迅速化など、多くの利点があるため、ローンンオリジネーションソフトウェアに対する強い需要があります。
競合の状況：
世界のローンンオリジネーションソフトウェア市場は非常に競争が激しいです。 そのうち、上位 4 つのプレーヤーが市場の約 29.6% のシェアを保持しています。 そのうち、Fiserv Inc. が 11.9% の最高の市場シェアを保持しており、LeadSquared、Finastra、ICE Mortgage Technology Inc. がそれに続いています。
最近の開発:
ローンオリジネーションソフトウェアの市場ダイナミクス：
ドライバー
機械学習、人工知能、およびブロックチェーンベースのテクノロジーの実装の増加：
世界中の大小の企業が、ブロックチェーン、機械学習、AI ベースのテクノロジーの利点を認識し始めています。 デジタル融資プラットフォームを改善し、新たな成長の可能性を開くことが期待される最新のテクノロジーには、機械学習、人工知能、ブロックチェーンが含まれます。 さらに、これらのテクノロジーの力により、効率的で透明性の高い融資手続きが可能になります。 さらに、人工知能と機械学習アルゴリズムを活用することで、融資申請を非常に迅速に処理し、承認プロセスを完全にスケールアップすることができました。 さらに、融資プロセスの分散化はブロックチェーン技術によって支援されます。 その結果、機械学習、人工知能、およびブロックチェーンベースのテクノロジーの急速な採用は、ローン組成ソフトウェア市場の成長を促進すると予想されます。
拘束：
厳格な規制の枠組み：
世界のローンオリジネーションソフトウェア市場の成長を妨げている主な要因の 1 つは、融資ビジネスに悪影響を及ぼす厳格な規制基準です。 金融データは機密性が高いため、デジタル融資プラットフォーム市場ではコンプライアンスを維持し、規制を順守することが困難ですが、ほとんどの企業は国際的なコンプライアンス要件を順守しています。 さらに、脅威環境は常に変化しており、サイバー攻撃の増加により金融機関は多大な損害を被っています。 これに加えて、世界中の政府は経済データを保護するために、より頻繁に新しい法律を可決しています。
傾向：
金融機関（BFSI）からの需要拡大
ローンネーションソフトウェアの世界市場では、生産性を高め、顧客体験を向上させるために、金融機関（BFSI）部門での採用が大幅に増加しています。 今後数年間で、市場は、消費者向け融資、小売向け融資、商業向け融資、中小企業向け融資、住宅ローン、および銀行業界におけるその他の将来のニーズに対する柔軟性と適応性を高めるためのローン組成ソフトウェアに対する高い需要によって牽引されると予想されます。 ハビレテクノロジーズ の融資開始ソフトウェア ソリューションは、2018 年に米国を拠点とするノンバンク金融会社 (NBFC) である クレディフランコ によって選択され、増大する消費者の需要に対応し、ユーザーが融資を延長またはキャンセルできるようにしました。
市場セグメンテーション：
コンポーネント分析
コンポーネントに基づくと、世界のローン組成ソフトウェア市場のソリューション セグメントは、2021 年に 79.26% という最高のシェアを獲得し、予測期間の終わりには 4,350.38百万米ドルの収益を生み出すと予想されています。ローンオリジネーションソフトウェアは、申請から引受、承認、査定、書類作成、資金調達、管理まで、ローンプロセスのエンドツーエンドのステップを自動化し管理するために高度に使用されるため、ローン提案のサブセグメントでは引き続き市場を支配すると思われます。
展開分析：
ローンオリジネーションソフトウェアの世界市場では、初期投資コストが最小限であり、ライセンス料がかからず、インターネットにアクセスできる任意のデバイスで利用できるため、クラウドベースの展開が非常に人気があります。 その結果、このセグメントは引き続き市場を支配すると予想され、2021 年には 62.40% 以上のシェアを占め、予測期間の終わりまでに 3,502.6百万米ドルの収益を生み出す可能性があります。
企業規模分析：エンタープライズに基づくと、大企業セグメントは 2021 年に 2,652.68百万米ドルの収益を上げ、運転資本要件を満たし、ビジネスを拡大するためのローンに対する高い需要により、グローバルなローン組成ソフトウェア市場を引き続き支配すると予想されます。 ただし、中小企業は発展途上国で重要な役割を果たしており、地域全体のほとんどの企業を代表しています。 これとは別に、彼らは世界レベルでの雇用創出と経済発展の重要な支持者です。
エンドユーザー分析：ブローカー、貸し手、および金融機関は、ローン申請システム (LOS) ソフトウェアを使用して、現在のローン申請の処理方法を変更しています。 ユーザーは、これらのソフトウェア プラットフォームを利用して、コスト効率を高め、運用コストを削減し、コミュニケーションを強化し、エラーを排除することができます。
エンドユーザーに基づいて、銀行は世界のローン組成ソフトウェア市場で最大のシェアを保持しています。 このセグメントは、グローバルを使用して、2021 年の市場収益の約 45.24% を生成する責任がありました。 LOS の必要性は、個人的な願望を満たす、自分のビジネスを開始する、予期しない出費に対応する、または既存の債務を統合するなどの理由により、世界中の多数の人々によるローンの需要の増加に対応するためにエスカレートしています。
地域分析：北米は、2021 年に世界のローンオリジネーションソフトウェア市場の 34.58% のシェアを保持しました。その中で、米国は地域の支配に最大の貢献者であることが判明しています。 2022年の第1四半期には、2000万人以上のアメリカ人が個人ローンを利用した。 これは、北米の企業がこれらのツールを使用してローンのオリジネーションプロセスを合理化していることを示しています。 北米の企業がローン組成ソフトウェアに大きく依存している理由の 1 つは、他の地域の企業よりも頻繁にローンを解約する傾向があることです。 これは、企業がローン承認プロセスをスピードアップできる必要があることを意味します。
さらに、これらの企業は、他の地域の企業よりも厳しい融資基準に直面しているため、より専門的なソフトウェアを使用する必要があります。 全体として、北米の企業はローン組成ソフトウェアの使用に価値を見出しているようです。 主要なプロセスを自動化することで、これらの企業は融資プロセス全体をスピードアップし、全体的な効率を高めることができます。
ただし、アジア太平洋地域は、2030 年末までに 2.12% の純増加に伴い、11.63% という高い 年平均成長率 で成長する傾向があります。 中国やインドなどの主要市場で信用を獲得しています。 たとえば中国では、政府は中小企業の信用へのアクセスを拡大することを目的とした一連の改革を導入しました。 一方、インドでは、急速な工業化により、家計と企業の両方からのローン需要が増加しています。 ローンンオリジネーションソフトウェアの市場も、プレーヤー間の統合の恩恵を受けています。
主要企業リスト:
セグメント概要：
コンポーネント別
展開別
企業規模別
エンドユーザー別
地域別：
北アメリカ
ヨーロッパ
アジア太平洋地域
中東・アフリカ（MEA）
南米
| レポートの属性 | 詳細 |
|---|---|
| 2021年の市場規模金額 | US$ 3,913.35 Million |
| 2030年の予想収益 | US$ 9,544.70 Million |
| 過去のデータ | 2017-2020 |
| 基本年 | 2021 |
| 予測期間 | 2022-2030 |
| 単位 | Value (USD Mn) |
| 年平均成長率 | 10.73% |
| 対象セグメント | コンポーネント別, デプロイメント別, 企業規模別, エンドユーザー別, 地域別 |
| 主要企業 | LeadSquared, Finastra, Fiserv Inc., ICE Mortgage Technology Inc., Calyx Technology Inc., Comarch SA, Pegasystems Inc., Black Knight Inc., Wipro Limited, Other Prominent Players |
| カスタマイズの範囲 | お客様のご希望に沿ったカスタマイズレポートをお届けします。カスタマイズについてお問い合わせる |
2021 年のグローバル ローンオリジネーションソフトウェア市場の市場規模は、3,913.35百万米ドルでした。
ローンンオリジネーションソフトウェアは、生産性の向上、カスタマー エクスペリエンスの向上、規制遵守の確保に役立ちます。 これらの要因は、主要な市場ドライバーです。
従来のエンド ツー エンドの融資手続きと長い申請手続きの使用により、銀行や金融機関がローンオリジネーションプロセスで直面する課題
市場は、2022 年から 2030 年の予測期間中に 10.7% の 年平均成長率で成長し、9,544.7 百万米ドルの価値に達すると予想されます。
クラウドは、市場で最も使用されている展開のタイプです。
北米、ヨーロッパ、アジア太平洋が市場の主要地域です。 北米は、世界市場の 34.6% をリードしています。
アジア太平洋地域は、予測期間中に最高の 年平均成長で成長しています。
銀行、ピア ツー ピア レンディング、および保険会社が、ローンンオリジネーションソフトウェアの主なエンド ユーザーです。
北米のローンオリジネーションソフトウェア市場において、収益面で大きなシェアを占めているのは米国です。
機械学習 (ML)、人工知能 (AI)、および銀行部門での自動化技術の使用の増加により、ローンのオリジネーション プロセスが発展しています。
コンポーネント、展開、企業規模、およびエンド ユーザーは、世界のローンンオリジネーションソフトウェア市場のさまざまなセグメントです。
| レポートID: AA1222002 